自分の事業計画を作成し、実行してみましょう。 - 大間 武 - 専門家プロファイル

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大間 武 専門家

大間 武
ファイナンシャルプランナー

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自分の事業計画を作成し、実行してみましょう。

2007/05/19 14:04
(
2.0
)

サクラさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。

早速ご質問の回答ですが、
サクラさんのご質問の文中にある
「60歳までには1億円の金融資産を保有できる状態を
理想とするとだいたい年間5%ほどのリターンを目指したい・・・」
という部分についてですが、

60歳の時に1億円という金額は、
大きく違ってはいないと思いますが
その1億円を60歳以後サクラさんの生活費として
足りているのか不足しているのかは
サクラさんのライフスタイル次第ですので

この機会に一つしっかりとした「自分事業計画」(つまりライフプランのことです)
を作成し、定期的に進捗状況等を確認しながら
貯蓄準備や貯蓄以外のサクラさんの夢・目標を
実現していっていただきたいと思います。

サクラさんの趣味や実現したい夢・目標
仕事の上でのキャリアプラン、リタイア後の生活の場所・スタイルなど・・・

一番大事なのは
サクラさんがいきいきと・楽しく・充実した生活ができることです。
その準備の一つとして「お金の準備」があることを忘れないでください。

評価・お礼

サクラ さん

早速のご回答ありがとうございます♪
金額はゴールでなく、
どうありたいのか?状態を明確に決めるのは重要ですよね。
ただ、私が伺いたかったのは
自分の事業計画の定義ではなく、
事業計画を達成するための手法
「ポートフォリトの組み方」についです。
ちょっと、質問文章が長く、わかりづらくで
ゴメンなさい。
もし、ポートフォリオの考え方について
何かありましたら、また宜しくお願いいたします。

回答専門家

大間 武
大間 武
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役

お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を

法人、個人の形態を問わず、クライアント(お客様)のパートナーとして共に次のステージを目指し、クライアント(お客様)の質的成長にコミットします。

(現在のポイント:2pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

年率5%を目指した資産運用について

マネー お金と資産の運用 2007/05/19 13:11

はじめまして。
現在32歳の独身OLです。
最近、外資系の会社に転職し、それに伴い
退職金や持ち株解約にて、約3500万ほどを現金で保有しておりまして、
今後の資産運用について悩んでいます。

… [続きを読む]

サクラさん

このQ&Aの回答

運用の試算値とライフプラン作成のお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/05/19 17:11
やはり、ファンド(投資信託)での運用が基本です。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/05/19 17:38

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