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対象:家計・ライフプラン

大間 武 専門家

大間 武
ファイナンシャルプランナー

- good

金融商品等はきちんと内容を理解することが大事です。

2007/05/19 11:28
(
3.0
)

masaoさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。

早速ご質問の件ですが、
まず、様々な金融商品等や各種契約にかかわるものについては
きちんと内容を理解することが第一歩で非常に重要です。

そしてその商品がmasaoさんの考えに合う商品なのかどうか?
という点についての検討が次のステップとなります。

masaoさんがまず確認すべき点は、
☆masaoさんご夫婦が今後どういう生活を過ごしていきたいのか? 
という生活プラン(ライフプラン)です。

その希望する生活にはどれくらいのお金が必要なのか?
という部分が次に確認する点です。

そして、その生活に必要なお金と
今現在ある貯蓄プラス今後入ってくる収入との比較で
資金が足りているのか、不足しているのかが判明します。

masaoさんの「老後は儲けより確実性を重視して運用したい」というお考えや
ご年齢、全体の資金量等を勘案しても
「年金受取総額保障型保険」と「ラップ口座」が
すぐに必要な、本当にmasaoさんに合った金融商品とは感じられません。

もっと安全・確実性の高い金融商品でも十分生活できるのであれば
そのほうがmasaoさん夫婦にとってベストな選択であると考えます。

masaoさんのご夫婦が今後の生活を
楽しく・安心して・安全に生活できることが一番だと思います。

評価・お礼

masao さん

安全第一で参りたく思います。ありがとうございました。

回答専門家

大間 武
大間 武
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役

お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を

法人、個人の形態を問わず、クライアント(お客様)のパートナーとして共に次のステージを目指し、クライアント(お客様)の質的成長にコミットします。

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この回答の相談

老後の資金運用

マネー 家計・ライフプラン 2007/05/19 11:01

2年前退職し、昨年末終の棲家を建て、夫婦2人暮らしです。収入は厚生年金や基金や夫婦年金を合計して月30万円の年金だけです。不動産を除く預貯金は7000万円くらいで、直の支出予定はありません。先日某銀行の… [続きを読む]

masaoさん (大阪府/65歳/男性)

このQ&Aの回答

確実性資産の運用とC/F表作成をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/05/19 11:20
運用の前にセカンドライフプランを! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/05/19 11:40

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