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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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同じ為替リスクなら、リターンの高い手段を。

2009/08/31 08:47
(
5.0
)

初めまして、FPの岩川です。

ドル建ての外貨預金、外貨MMFの主な投資先は米国短期債券です。
(短期で償還される債券に投資をしています。)

今後の運用期間が、5年、10年以上であれば、短期債券ではなく中長期債券の選択が最適です。
中長期債券ならば、【現在と全く同じ為替リスクで高いリターン】を期待できます。
さらに、米国だけでなく、先進国全体に投資先を広げれば、期待リターンを落とさずにリスクのみ軽減することができます。

ちなみに3年以下の短期運用で為替リスクを取るのは、「投機」です。
どんなに考えても、為替の変動で収益は出るかも知れないし、でないかも知れない。
そんな曖昧な投資です。

中長期債券に投資する手段は、
1)米国であれば、米国債への直接投資。
2)米国中長期債券を投資先としている、外国債券ファンド
3)先進国中長期債券を投資先としている、外国債券ファンドなどがあります。

円に転換したくなければ、
外貨預金は、ドルのまま、証券会社の外貨MMFに送金すれば良いでしょう。

1は、円に転換せずドル決済で購入できます。
2,3は、証券会社で、外国籍ファンドであればドル決済も可能です。

以上、取り扱いは金融機関により多少異なりますが、概ね可能だと思います。

参考までに
http://toushinmkt.seesaa.net/article/116661058.html

評価・お礼

パンドミー さん

大変親切な解答で感激しています。とりあえず1万ドルほどそのゼロクーポン債を購入してみようかと思います。本当にありがとうございました。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
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