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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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家計上の試算値と将来計画作成のお勧め

2009/08/24 18:24

りかちゃん様

初めまして、ライフプランの実現と資産運用をサポートするオフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

計算上は可能です。
現在の 預金額が700万円ですので、目標額は4300万円、老後資金が必要になる歳を65歳とすると32年=384ヶ月ですので、年0.5%の複利で運用すると、毎月の積立額は103,200円です。
従いまして現在の積立額30万円に対して20万円の余裕が出ますので、私立に通われても、家計は成り立つものと推察いたします。

ただし、家計には様々な費用が発生します。例えば、住宅の修繕費、お子様の進路変更(留学)などのほかに、旅行や趣味、お車の買換えなどもありますから、将来計画を作成さては如何でしょう。

ご主人とお二人で将来の夢や希望をお話し合い頂き、
ご家族のイベントを費用と共に記載するイベント表と、
収入・支出、そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表の作成です。
この貯蓄額が、翌年の支出を補い、継続して枯渇しないことをご確認ください。

またご自分達の保有する資産を確認するバランスシートも作成しておくと、現在の立ち居地が明確になります。

これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、収入と支出のバランスの確保と貯蓄目標も明確になります。

サンプルと作成手順をコラムで掲載しています。ご一読下さい
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/list/series/7802/

なお、ライフプランセミナーを毎月開催しております。宜しければご参加ください。
http://www.officemyfp.com/seminerannai.htm

また専門知識とノウハウを盛り込んだ40年にわたるプランニング提案も承ります。
http://www.officemyfp.com/soudanflow.htm

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

老後資金

マネー 家計・ライフプラン 2009/08/24 16:58

夫43歳、年収1080万。
妻40歳、専業主婦。
子供長男6歳年長、次男2歳。

手取り月70万、ボーナスなし。退職金なし。戸建持家(ローン無)

貯蓄         
 定期預金月 30万   
 個人年… [続きを読む]

りかちゃんさん

このQ&Aの回答

老後の資金について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/24 18:10
老後資金の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/24 19:48
いろいろな可能性があります 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/24 20:14
キャッシュフローシミュレーションをお勧めします 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/24 18:06

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