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対象:家計・ライフプラン

渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

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金融資産運用の件

2009/08/22 20:18
(
1.0
)

ここママさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『娘の教育費や車の買い換え老後資金のために、投資をはじめてみようと思っています。』につきまして、まず、運用する金融商品を決定する前に、これから予定しているライフイベントの時期とそれにかかる費用を時系列に整理してください。

こうすることで、運用できる期間が決定できますので、運用できる期間に応じた特性を持つ金融商品を選択することになります。

尚、運用する金融商品の中でも、価格変動リスクや為替変動リスクなど、リスクをともなう金融商品で運用するときには、予想運用利回りと合わせて、一年間をとおしての価格変動リスクとしての標準偏差も考慮に入れて、投資する割合を決定していくようにしてください。

リスク商品で運用するときに良くあるパターンとして、コツコツ2〜3割ずつ利食っていって、最後にドンとやられてしまうというようなことにはならないようにしていってください。

以上、ご参考にしていただけますと幸です。
リアルビジョン 渡辺行雄

評価・お礼

ここママ さん

「リスク商品で運用するときに良くあるパターンとして、コツコツ2〜3割ずつ利食っていって、最後にドンとやられてしまうというようなことにはならないようにしていってください」
というのは、標準偏差を考慮に入れて投資する割合を決定すれば、回避できるという意味でしょうか?

どうやってすれば、最後にドンを回避できるんですか?

アドバイスの意味がよくわからないです…

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
098-860-8350
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この回答の相談

老後資金と7年後の車の買替資金の投資先は?

マネー 家計・ライフプラン 2009/08/20 15:49

34歳の派遣社員(女)です。
夫は37歳で3歳の娘が一人います。

娘の教育費や車の買い替え(2台保有です)老後資金のために、投資を始めてみようと思っています。
教育費(15年後、月… [続きを読む]

ここママさん (三重県/32歳/女性)

このQ&Aの回答

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