保険設計書の件 - 渡辺 行雄 - 専門家プロファイル

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渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

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保険設計書の件

2009/08/19 16:16

kitakuさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『保険業界のルール上、保険設計書は手渡せませんと言われました。これって本当ですか?』につきまして、このようなことはありません。

私の場合は生保代理店を営んでいませんので、保険設計書やパンフレットにつきましては、提携先の生保代理店さんに用意してもらっていますが、提携先の生保代理店さんからは相談者に渡すように言われていますし、kitakuさんも書いているとおり、保険設計書を確認しないと、生保加入に当たり判断のしようがないと思います。

加入をした後から余計なトラブルを避けるためにも、他の生保代理店さんから改めてパンフレットと保険設計書の提出を依頼したうえで、じっくり検討していただくことをおすすめします。

ご提案してもらったファイナンシャル・プランナーさん以外でも同じ保険商品を取り扱っている生保代理店さんがいるのですから、特にそのファイナンシャル・プランナーさんに拘る必要はないと考えます。

生命保険の場合、加入した後からも見直しを行ったり、万が一のときには保険金の請求手続きをお願いしたりしますので、長いおつきあいができそうな方をとおして生保加入手続きをするようにした方がよろしいと考えます。

以上、ご参考にしていただけますと幸です。
リアルビジョン 渡辺行雄

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

保険設計書の受渡し

マネー 保険設計・保険見直し 2009/08/19 15:08

自宅訪問でファイナンシャルプランナーから生命保険の検討をしています。保険設計書を提示、説明受けました。後日までに検討しますのでと言うと、保険業界のルール上、保険設計書は手渡せませんと言われました。これって本当ですか?
手元に何もない状態で検討は出来ないと思いますが、ご回答よろしくお願い致します。

kitakuyaさん (神奈川県/37歳/男性)

このQ&Aの回答

保険の検討について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/19 16:17
私には意味が分かりかねます。 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/20 05:30
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2009/08/19 15:25
ズバリ、歯に衣を着せずに申します。 笹島 隆博(医療経営コンサルタント) 2009/08/19 23:14

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