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対象：保険設計・保険見直し
回答数： 3件
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大関 浩伸
保険アドバイザー
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回答申し上げます
kitakuさん、こんにちは。実務に強いFPの大関と申します。
保険設計書を渡さない理由が「保険業界のルール上」というのは
おかしいです。
手渡してもらいたい保険設計書が、
「保険会社の承認を受けていないもの」だったりすると募集行為として
これらを使用しては行けないという「ルール」はあります。
また、もっと厳格なルールでは、
プレゼンテーションの前に「保険募集資格証明」の提示
プレゼンテーションの後に「約款・しおり」を手渡す
というものがあります。
(大半の方がここまで実行はしていないようですが・・・)
保険設計書を手渡しても「保留されたら成約にならない」として
顧客に保険設計書を手渡さない方はいるようですが・・・
保険設計書を手渡すと不都合なことがあるのではないでしょうかね?
（現在のポイント：1pt）
この回答の相談
自宅訪問でファイナンシャルプランナーから生命保険の検討をしています。保険設計書を提示、説明受けました。後日までに検討しますのでと言うと、保険業界のルール上、保険設計書は手渡せませんと言われました。これって本当ですか？
手元に何もない状態で検討は出来ないと思いますが、ご回答よろしくお願い致します。
kitakuyaさん （神奈川県/37歳/男性）
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