ローン返済とリバランスのお勧め - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

- good

ローン返済とリバランスのお勧め

2009/08/17 08:06

ちゅんちょび 様

初めまして、ライフ・プランの実現と資産運用をサポートするオフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

300万円の運用先は、住宅ローンの返済が最適と考えます。
借入金の返済は、無リスクで運用益(支払利息分が利益です)を得られる有利な投資先です。
この観点から、300万円に現在の運用金額のうち300万円を追加して、借入金の完済をされるのが、現有資産の運用として有効な収益率アップの方法になります。

すでに、ご承知とは思いますが、念のため記載いたします。
投資のパフォーマンスを図る指標にシャープレシオがあります。
この式は評価対象のポートフォリオの期待リターン-無リスク資産のリターンを当該ポートフォリオのリスクで除したもので、1以上が望ましく、高ければ高いほどパフォーマンスが良いことになります。

あわせて、現在の投資・運用のリバランスもお勧めします。

様々な実証研究によれば十分に分散されたポートフォリオで組む資産運用の成果の91%は当該資産配分によって決まると報告されています。資産配分の対象としては、伝統的資産である国内外の株や債券に加え、不動産への投資はリートを加える配分でのアセットアロケーションが望ましいのではと考えます。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

補足

また、ご存知の通り、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。特に上場投信ETFは様々な指標に連動するものがあり、すでにETFのみで株式、債券、不動産、商品、商品先物などを対象とした自分流のグローバルファンドが組成できる時代になっています。

私のHPに日本で購入できる国内外のETFを掲載しています。宜しければご一読ください。
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

運用先について

マネー お金と資産の運用 2009/08/16 23:49

昨年祖父が亡くなり遺産として300万円を譲り受けましたが、そのお金を運用するとすればどのようなところがいいでしょうか。
36歳妻と2人暮らし。持家(ローン残約600万円)
他に金融資産として株式、FXなどで2000万… [続きを読む]

ちゅんちょびさん (兵庫県/36歳/男性)

このQ&Aの回答

運用についての考え方 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/17 11:04
価値のあるものに投資する 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/17 13:28
老後資金として考えられているのであれば・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/17 21:08

このQ&Aに類似したQ&A

資産運用についてアドバイス願います Gingerさん  2010-02-27 23:43 回答5件
29歳女性 留学と資産運用について k8277さん  2007-12-04 13:04 回答6件
繰り上げ返済か分散投資か? 翔子さん  2015-01-27 13:51 回答3件
ハイパーインフレや預金封鎖について solanaさん  2008-07-06 09:39 回答7件
資産3400万の投資方法について ogaさん  2011-06-15 22:04 回答2件