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対象:家計・ライフプラン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

FP相談を体験してみては

2009/07/30 17:29

tery1980様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

来春ご結婚予定とのこと。
おめでとうございます。

収入や資産やライフイベントなどの情報は、きちんと整理されたようですね。

あとは、この情報を元にライフプランシミュレーションを実施されるとよいでしょう。

頑張れば、ご自身で、エクセルを使って作成することも可能ですが、細かい論点まで、綿密に詰めていきたい場合や、資産運用や保険や住宅ローンの設計まで考えている場合は、特定の金融機関との雇用関係のない独立系ファイナンシャルプランナー(FP)に相談してみるのもひとつの方法です。

例えば、私の事務所では、初回相談3,150円と、今のところ、非常にリーズナブルな料金設定です。

ちなみに、情報がきちんと整理されている方であれば、初回相談の中で、大まかなシミュレーションまでまとめることも可能です。

なお、独立系FPは、個人資産を中心とした金融の専門家ですので、金融資産の設計に最大の強みがあります。設計にあたっては、商品知識はもちろん、タックスプランの知識なども絡んできます。

ここは、一般的に、よく理解されていない部分なのですが、独立系FPは、ご相談者の将来の夢・目標(ライフプラン)の実現をお手伝いすることを目的とし、あくまで、金融商品は、その目的のために利用していきます。

つまり、お一人お一人異なるライフプランを十分に把握した上で、具体的な数字のプランで、あらゆる選択肢の中から最適な方法や金融商品を選定することが、仕事になります。

やや理屈っぽい説明になってしまいましたが、とりあえず、体験していただくと、すっきりとご理解いただけるのではないかと思います。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

ライフプランをたてたい!!

マネー 家計・ライフプラン 2009/07/30 16:21

現在同棲中で、来春結婚する予定です。
マンション購入、教育資金、老後までのライフプランをご提案いただけないでしょうか。

私29才、彼女24歳。
現在彼女は働いていますが、結婚後すぐ子供が欲しい… [続きを読む]

tery1980さん (神奈川県/29歳/男性)

このQ&Aの回答

ライフプランの作成について2つの方策のご紹介 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/30 16:44
ライフプラン設計の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/30 17:43
ライフプランはあなたがつくるものです。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/31 10:10
収入を増やす時期 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/31 09:44

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