FP相談を体験してみては

tery1980様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

来春ご結婚予定とのこと。
おめでとうございます。

収入や資産やライフイベントなどの情報は、きちんと整理されたようですね。

あとは、この情報を元にライフプランシミュレーションを実施されるとよいでしょう。

頑張れば、ご自身で、エクセルを使って作成することも可能ですが、細かい論点まで、綿密に詰めていきたい場合や、資産運用や保険や住宅ローンの設計まで考えている場合は、特定の金融機関との雇用関係のない独立系ファイナンシャルプランナー(FP)に相談してみるのもひとつの方法です。

例えば、私の事務所では、初回相談3,150円と、今のところ、非常にリーズナブルな料金設定です。

ちなみに、情報がきちんと整理されている方であれば、初回相談の中で、大まかなシミュレーションまでまとめることも可能です。

なお、独立系FPは、個人資産を中心とした金融の専門家ですので、金融資産の設計に最大の強みがあります。設計にあたっては、商品知識はもちろん、タックスプランの知識なども絡んできます。

ここは、一般的に、よく理解されていない部分なのですが、独立系FPは、ご相談者の将来の夢・目標(ライフプラン)の実現をお手伝いすることを目的とし、あくまで、金融商品は、その目的のために利用していきます。

つまり、お一人お一人異なるライフプランを十分に把握した上で、具体的な数字のプランで、あらゆる選択肢の中から最適な方法や金融商品を選定することが、仕事になります。

やや理屈っぽい説明になってしまいましたが、とりあえず、体験していただくと、すっきりとご理解いただけるのではないかと思います。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。