ライフプランの作成について2つの方策のご紹介 - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

注目のQ&AランキングRSS

対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

- good

ライフプランの作成について2つの方策のご紹介

2009/07/30 16:44

ery1980 様

初めまして、ライフプランと資産運用をサポートする、オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

誠に申し訳ないのですが、ライフプランは、数十年にわたるファイナンシャルプランニングの結果から得られるものですので、ご記入された内容でのライフプランの作成は困難なものと思われます。例えばお子様の進学についても様々な進路が考えられます。

ちなみに最低でも数回の面談と必要項目は数十項目に渡ります。

宜しければ有料にて承ります。
ちなみに明後日面談される方は、既に6時間以上の面談を経ています。

なお、下記のような手順で、目標設定のために二人で作るライフプランの作成をお勧めします。

お二人で将来の夢や希望をお話し合い頂き、
ご家族のイベント、例えば出産・進学とコース、車・住宅の購入、レジャーや趣味などを費用とともに記載するイベント表を作成し、

収入・支出、そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表の作成です。

この毎年の貯蓄額が、翌年の支出を補い、継続して枯渇しないことをご確認ください。

またご自分達の保有する資産を確認するバランスシートも作成しておくと、現在の立ち居地が明確になります。

これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、収入の確保と貯蓄目標も明確になります。
サンプルと作成手順をコラムで掲載しています。ご一読下さい
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/list/series/7802/

補足

最小の参考資料として下記をお知らせします。

家計の管理表
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/30901

お子様の教育費
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/30894

賃貸の良さと住宅ローン
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/17058

住宅取得に関する費用
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/32053

老後の生活費と必要な貯蓄額
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/16927

なお、資産運用が必要ですので
投資をこれから始めるためにお読みいただきたい本
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/28987

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

ライフプランをたてたい!!

マネー 家計・ライフプラン 2009/07/30 16:21

現在同棲中で、来春結婚する予定です。
マンション購入、教育資金、老後までのライフプランをご提案いただけないでしょうか。

私29才、彼女24歳。
現在彼女は働いていますが、結婚後すぐ子供が欲しい… [続きを読む]

tery1980さん (神奈川県/29歳/男性)

このQ&Aの回答

FP相談を体験してみては 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/30 17:29
ライフプラン設計の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/30 17:43
ライフプランはあなたがつくるものです。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/31 10:10
収入を増やす時期 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/31 09:44

このQ&Aに類似したQ&A

シングル女性 家計診断と資産管理について grancedore82さん  2014-11-07 08:20 回答2件
マンション購入、住宅費負担が心配 nutsさん  2012-08-10 11:36 回答2件
現在の家計について yuri1206さん  2011-08-22 20:09 回答2件
家計の見直しについて bingobingoさん  2010-10-07 01:08 回答3件
家計診断と貯蓄額についてアドバイスお願いします torikkoさん  2010-09-24 22:26 回答2件