守るだけでなく、価値ある使い方も考えてませんか。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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守るだけでなく、価値ある使い方も考えてませんか。

2009/07/26 19:42

imu_zakさんへ
こんばんは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

まとまってお金があると、違った意味で悩みも尽きないところだと思われます。

老後資金を長期的に運用と考えた場合、今の低金利であれば、将来の金利上昇を考えて、変動金利のもの、または満期の短い商品が有利なように思われます。

お話の中ですと、個人向け国債変動10年のものや、ネット銀行等のキャンペーン金利の預金(仕組み預金や外貨預金ではなく)というのはその条件を満たすものといえます。

3年や5年満期の預金は、金利が高ければ検討の余地があるのですが、数年後を考えた時にもっと魅力のある商品が出そうだと考えれば預ける金額は控えめにされたほうがよいように思われます。

でも、もっと気になるのは、
本当に4000万円を老後のために守る必要があるのかどうかです。現在も計画的な家計管理がされているのであれば、これからも預金残高が積み上がるようにみえます。

将来に絶対というものはありませんので、いくらお金があっても100%安心というものでもないのでしょう。でも、守るべきお金がもっと少なくて済むとしたら、今お手持ちのお金の一部を、ご夫婦の思い出作り、自己啓発、社会貢献などといった方向に使うのも一つの方法のようです。

お金を守ると同時に、価値あるお金の使い方を追求することも、幸せのための一つのあり方なのかもしれません。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

普通預金の4500万円を安全に増やすには?

マネー お金と資産の運用 2009/07/26 12:10

はじめまして。
夫婦共々43才、共働き(子供なし)です。
夫の収入で生活し妻の収入には手を付けずに居た所、
妻の給与振込口座(メガバンクの普通預金口座)の残高が4500万円になっていました… [続きを読む]

imu_zakさん (東京都/42歳/女性)

このQ&Aの回答

元本割れリスクの小さな商品と定期預金について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/26 13:36
資金そのものの運用と資金の活用を考えてみましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/26 14:44
個人向け国債を買う意味 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/26 23:19
保険会社の一時払保険等も良いかと思います。 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/27 00:24
資産価値の目減りを防ぐことも考えましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/26 12:54
大手銀行の劣後債 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/26 17:19
何を基準に安全かというか・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/26 19:14

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