対象:お金と資産の運用
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守るだけでなく、価値ある使い方も考えてませんか。
imu_zakさんへ
こんばんは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。
まとまってお金があると、違った意味で悩みも尽きないところだと思われます。
老後資金を長期的に運用と考えた場合、今の低金利であれば、将来の金利上昇を考えて、変動金利のもの、または満期の短い商品が有利なように思われます。
お話の中ですと、個人向け国債変動10年のものや、ネット銀行等のキャンペーン金利の預金(仕組み預金や外貨預金ではなく)というのはその条件を満たすものといえます。
3年や5年満期の預金は、金利が高ければ検討の余地があるのですが、数年後を考えた時にもっと魅力のある商品が出そうだと考えれば預ける金額は控えめにされたほうがよいように思われます。
でも、もっと気になるのは、
本当に4000万円を老後のために守る必要があるのかどうかです。現在も計画的な家計管理がされているのであれば、これからも預金残高が積み上がるようにみえます。
将来に絶対というものはありませんので、いくらお金があっても100%安心というものでもないのでしょう。でも、守るべきお金がもっと少なくて済むとしたら、今お手持ちのお金の一部を、ご夫婦の思い出作り、自己啓発、社会貢献などといった方向に使うのも一つの方法のようです。
お金を守ると同時に、価値あるお金の使い方を追求することも、幸せのための一つのあり方なのかもしれません。
回答専門家
- 上津原 章
- ( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。
「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。
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はじめまして。
夫婦共々43才、共働き(子供なし)です。
夫の収入で生活し妻の収入には手を付けずに居た所、
妻の給与振込口座(メガバンクの普通預金口座)の残高が4500万円になっていました… [続きを読む]
imu_zakさん (東京都/42歳/女性)
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