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対象:教育資金・教育ローン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

イメージで例えるなら

2009/07/23 12:15

oji123様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、長割終身や学資保険のメリット、デメリットについては、私も、お書きいただいた内容と同意見です。

ただし、あくまでこれらは、保険ですので、万が一の時に保障が得られるというメリットは、あります。

続いて、定期預金や財形貯蓄と投資信託についてですが、最大の違いは、運用の結果が、約束されているか、いないか、です。

結果が、約束されているものは、利益も限定されてしまいますが、結果が約束されていないものは、利益も損失も、やり方次第でいくらでも広がるということです。

イメージで例えるなら、前者が、サラリーマンで、後者が、事業経営者です。

どちらをとるかは、ご本人のお考え次第です。

ただ、これからの時代は、国や会社が、年金や給料をすべて保証してくれる時代では、なくなってくる可能性が高いですから、今のうちから、結果が約束されていない世界を体験してみるというのもひとつの考え方です。

個人的には、資産運用は、車の運転と同じで、経験を積んでいけば、決して、危ないものではないと考えています。

若い頃から運転していた人と、定年退職後に突然、運転を始める人では、経験の差が出るはずですから、長い目でみて、ご判断ください。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

教育資金の積立手段は?

マネー 教育資金・教育ローン 2009/07/23 00:30

36歳会社員で、家族は専業主婦の妻28歳と2人で、9月に第1子が生まれる予定です。
子供の誕生に合わせて、教育資金の積立てを考えているのですが、低金利のこのご時世、何で積立ててよいのやら悩んでおります… [続きを読む]

oji123さん (東京都/36歳/男性)

このQ&Aの回答

円のMMFと国内債券のインデックスファンドのご検討 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/23 08:25
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教育資金の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/23 15:12
お気持ちに合った長期運用を。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/24 10:05
同じリスクなら、リターンの高い手段を選択する。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/24 23:17
ローリスク、ハイリターンは無い 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/23 15:09

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