円のMMFと国内債券のインデックスファンドのご検討 - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

注目のQ&AランキングRSS

対象:教育資金・教育ローン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

- good

円のMMFと国内債券のインデックスファンドのご検討

2009/07/23 08:25

oji123 様

初めまして、オフィス マイ エフ・ピー の吉野充巨です

色々ご検討された中でのご質問ですが、下記を再検討ください。

1.円のMMFでの積立
現状は定期預金よりも利回りが劣りますが、短期金融商品(公社債投信の1種)での運用ですので元本割れリスクは極めて低い商品です。現にこの金融危機でも元本割れを起こしていません。

短期金融商品で運用していますので、固定金利ではなく市中金利に連動します。将来利率が上がった際にも利回りが追随します。また、日々決算し月末に元本に組入れますので、長期投資では複利運用のメリットを享受できます。
購入後1ヶ月経つとペナルティ無しで解約が可能ですので、普通預金代わりに活用されている方もいらっしゃいます。

但し、実績利回りですので運用各社により利回りが異なり変化します。購入に当っては運用会社の選択が必要になります。各社の比較は下記URLが便利です。
http://markets.nikkei.co.jp/plan/ratelist.aspx
スクロールすると終りに出てきます。


2.国内債券のインデックスファンドの積立
投資信託ですが、他の原資産を対象とする投信よりもリスクは低く、10年という長期では優位な商品と考えます。ノーロードで信託報酬が安い再投資型をお選びになれば、期待リターンは1.5%程度と思われます。(企業年金連合会公表数値から試算)
インデックスファンドの表は下記を参照ください。
http://www.officemyfp.com/idxfund-1.html

以上です。
参考になれば幸いです。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

教育資金の積立手段は?

マネー 教育資金・教育ローン 2009/07/23 00:30

36歳会社員で、家族は専業主婦の妻28歳と2人で、9月に第1子が生まれる予定です。
子供の誕生に合わせて、教育資金の積立てを考えているのですが、低金利のこのご時世、何で積立ててよいのやら悩んでおります… [続きを読む]

oji123さん (東京都/36歳/男性)

このQ&Aの回答

教育資金の積み立て 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/23 08:46
イメージで例えるなら 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/23 12:15
デメリットをメリットに変えるために! 山口 京子(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/23 13:17
教育資金の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/23 15:12
お気持ちに合った長期運用を。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/24 10:05
同じリスクなら、リターンの高い手段を選択する。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/24 23:17
ローリスク、ハイリターンは無い 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/23 15:09

このQ&Aに類似したQ&A

教育費積立 まみむめマミーさん  2012-01-24 01:05 回答4件
子供の教育資金と個人年金について kurisukeさん  2010-05-28 00:09 回答12件
教育資金の貯めかた ワサビさん  2008-08-22 12:48 回答5件
教育資金の貯め方・その他についてお尋ねします。 kanachaさん  2008-08-04 16:24 回答9件