分散投資を考えて再構築を - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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分散投資を考えて再構築を

2009/07/23 07:16

西東子さん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

現在保有の運用商品が日本株式のみとすると、分散投資を考えるべきでしょう。
分散投資とは、株式と債券といった対象の分散、日本だけでなく、広く海外ものにも投資するといった地域の分散、それに一度に買わずに購入時期を分散するといった時間の分散です。

分散することによってリスクを低減しながらより高いパフォーマンスを期待できます。
現在のETFと追加購入を考えられている金額で配分を決めて分散しましょう。

配分を決めるには目標の設定が必要です。
老後資金として、どのくらい必要でしょうか?
目標を設定して、期待リターンを割り出し配分を決めます。

運用を開始してからも配分が崩れたら、リバランスが必要です。

一度運用の原点に戻って再構築をしましょう。

それにはFPに手伝ってもらうことをお勧めします。
信頼できるFPをアドバイザーとしてもつと安心ですよ。
かかりつけの医師を持って定期的に健診を受けるような感じです。

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この回答の相談

更に購入するべきか?

マネー 投資相談 2009/07/22 21:03

国内ETF(日経225・電気・銀行)を株価が18000円の時に総額で300万円購入しました。その後は誰もが知る事態ではありますが、老後資金として上がるのを待って売るつもりです。そうすると、今の株価… [続きを読む]

西東子さん (東京都/47歳/女性)

このQ&Aの回答

他の資産とのバランスで 山口 京子(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/22 23:11
株式も分散をはかられては如何でしょう 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/22 23:20
投資時期分散のすすめ 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/23 10:27
個人的な見解を申し上げれば... 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/23 15:03
本来なら分散投資を・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/22 21:16
保有証券に影響を受けないこと 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/22 21:54
割安はその通りです 2009/07/23 07:56

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