トータルで考えたほうがよいかもしれません - 照井 博美 - 専門家プロファイル

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照井 博美 専門家

照井 博美
ファイナンシャルプランナー

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トータルで考えたほうがよいかもしれません

2009/07/22 11:07

marry‐mammyさんはじめまして、大田区で保険見直し
資産運用・ライフプランを相談できるFPの照井です。

ご質問を拝見して、保険の見直しももちろん大切なのですが、
住宅の購入の予定や年齢、貯蓄の状態などを拝見した限りでは、
保険の見直しと同時にトータルでのライフプランを考えたほう
がよいのかもしれない、というのが率直な感想です。

私達ファイナンシャルプランナーは、個人の方が
ご希望通りの人生が送れるように、将来お金が足りなくなる
ことがないようにトータルで考えます。

まず一番大切なのは、ご家族が健康で寿命を全うされる場合
の生活です。それを考えたうえで、万が一のことがあっても
安心なプランを考えます。

ライフプラン・シミュレーションをした結果によっては、
保険のプランも、優先順位を踏まえながら、充分ご希望の
保障を満たすプランでも保険料の予算が大丈夫な方も
いらっしゃれば、ある部分は割り切って、必要最低限の
保障にせざるを得ないケースもあります。

いずれにしても、はずしてほしくないのは必要保障額を
きちんと計算し、過不足なく加入することかと思います。

必要保障額を計算する際にはその方の公的年金の遺族年金
などが大きく影響してくるため、ご自分で計算ができない
場合は信頼できる専門家に相談し、時間と労力を削減する
のもひとつの方法でしょう。その際は周辺の知識を持つ
中立的な専門家に相談することをおすすめします。

よろしければ、保険を見直す際の考え方について書いた
コラムがありますので読んでみてください。
MSNマネー保険を見直すときの優先順位は何か

marry‐mammyさんご一家にとって安心できる
保険の見直しができることをお祈りしています。

回答専門家

照井 博美
照井 博美
( 岐阜県 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスシノワ
080-8873-4157
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

年金に頼れない30代・40代へ! 同年代の目線で運用を提案

保険見直しや資産運用・ライフプランを相談できる女性FPです。ご家族が思い通りに人生を送れるように、お客様の価値観・思いをまずしっかり聞き取ることを一番大切にしています。 人生の良き伴走者としてのFPを目指します。

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この回答の相談

夫の医療・終身保険、子供の学資保険について

マネー 保険設計・保険見直し 2009/07/21 18:10

こんにちは。
夫の医療保険・終身保険、子供の学資保険に入ろうと思っているのですが、アドバイスをお願いします。
家族構成は、夫43歳、私は37歳、長男0才。
年収は、夫700万… [続きを読む]

marry‐mammyさん (神奈川県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

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学資?終身?医療? 山口 京子(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/21 22:04
保険にご加入される前に 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/22 10:13
月々の保険料を抑えて貯蓄を増やしたい 澤田 勉(保険アドバイザー) 2009/07/22 13:03
終身にしても定期にしても・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/21 18:26
今は金利が低い時代なので・・・ 笹島 隆博(医療経営コンサルタント) 2009/07/21 18:28
保険は掛け捨てで安く確保し貯金を増やしましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/21 19:17
保険は、考え方が大事です。 大友 武(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/25 22:27

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