投資・運用のご経験にもよります

そらっぺ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

希望退職で、退職金以外に出る2千万円の運用をご検討されているとのこと。

この2千万円を住宅ローンの一括返済に充てずに、投資信託で運用するというアイデアもありますが、投資信託は、価格変動リスクといかにして付き合っていくかがポイントになります。

すでに、投資信託と持ち株を保有されているようなので、投資・運用のご経験は、おありのようですが、昨年9月からの金融危機では、上手く立ち回ることは、できましたか?

実際に、投資信託がどんどん値上がりしている時期に、勧められるがまま数千万円の投資信託を購入された方で、その後の大きな値下がりで、パニックに陥ってしまった方も少なくないようです。

大きな金額を投入すれば、その分、変動する金額も大きくなり、チャンスは増えますが、リスクをコントロールするための計画がなければ、やはり危険です。

ちなみに、毎月受け取る分配金は、ある意味、部分的な強制解約ですので、自分で、解約時期をコントロールできません。この点は、もう少し研究された方がよいかもしれません。

もし、早期リタイアをされ、今後、投資・運用を収入源の一部にされたいお考えであれば、今回は、必要なチャレンジですが、リスクを取るという意味は、結果を他人に転嫁できないという意味です。

このことは、例えば、自分で、ビジネスを立ち上げる場合も同じです。

ですので、これからは、ある意味、経営者になったつもりで、必要に応じて、アドバイザーも味方につけながら、着実に経験を積まれていくことをおすすめします。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。