まだ隠居は早い。 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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小林 治行

小林 治行
ファイナンシャルプランナー

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まだ隠居は早い。

2009/07/19 17:37

そらっぺさん、今日は。CFPの小林治行です。

貴兄の家計のキャッシュフロー・シュミレーションをしようと思いましたが、生活費、ローン終了時期、退職金総額、貯蓄額、個人年金額等が不明なため諦めました。


・投資信託について
仮に300万円づつ3本を購入するとして、税引き後、75,000円程度は可能のようです。
(購入時は目論見書等をご覧の上、しっかりご検討下さい。)
但し、言うまでもないかも知れませんが、昨年から値を下げている投信が、今後上昇を続ける保証は何処にもなく、元本割れをして、ご自分の元本を分配金として受取こと(つまり特別分配金)にもなりかねないことをしっかり理解する必要があります。

・パート収入としてどの程度が期待できるのでしょうか?
仮に80,000円とすると、分配金と併せて約15万円程度となります。不足額は貯蓄から引き出しすることになりますが、残金がどのように減額してきますか?

・これから60歳までの6年間が安心かどうか、更に60歳以降も安泰かどうかを専門家に見てもらったら如何でしょうか。
キャッシュフローでシュミレーションが必要です。

その際は事前に社保庁事務所に行き、ご自分と奥様と受給予定年金額、更に企業年金額を調べて下さい。
又、医療保険はどのようになっておられるかも気に掛かります。
保険証書も持参されたほうが良いでしょう。

・でも、''収入を増やすことが一番安心を生む''と言うことを肝に銘じて,次なる就職を探して下さい。まだ隠居生活には早いですよ。

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この回答の相談

住宅ローン一括返済より一部運用出来ないか?

マネー お金と資産の運用 2009/07/19 12:54

宜しくお願い致します54歳会社員ですが、この度希望退職することに決め退職金以外に2千万円出ますが住宅ローンの未返済金が2千万あり一括返済をしないで、投資信託の分配金等により一… [続きを読む]

そらっぺさん (栃木県/53歳/男性)

このQ&Aの回答

私は住宅ローンの返済に充当されるようお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/19 23:11
お金のこととこれからの役割も考えてみませんか。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/20 12:26
投資・運用のご経験にもよります 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/20 15:43
セカンドライフプランニングを! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/19 14:31
シミュレーションをされては・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/19 15:03

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