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対象：投資相談
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専門家
じっくりと投資するために
ZIPさんへ
おはようございます。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。
投資信託にチャレンジされているのは、私が申すことですがすばらしいことです。ただ、投資をしている以上リスクもあります。リスクがあると分かっていても、「こんなに下がるとは?」というお気持ちなのでしょうか。
気になるのは、
毎月1万円づつの積立が、苦にならない程度の金額なのか、それともやりくりできる金額のめいいっぱいで行っている金額なのかです。
家計に余裕がない状態なのであれば、積立を休止するのも一つの方法です。
家計に苦にならない程度で、中長期保有ができるのであれば、できることならこのまま継続されるのがよいように思われます。
投資信託の銘柄がお気持ちに合わない場合は、
定期的に運用報告書や月例レポートを確認しながら、銘柄の変更を検討されてもよいでしょう。
投資信託を長期保有される場合、ある程度の安全資産(預貯金など)を持っておくと安心です。
回答専門家
- 上津原 章
- （ 山口県 / ファイナンシャルプランナー ）
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。
「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。
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この回答の相談
投資信託３ヶ月目の初心者です。
所有している投資信託が
最近の日経平均株価の下落の影響で
軒並み下落（評価損益もマイナス）し続けている状態です。
ついには、元金割れ（… [続きを読む]
ＺＩＰさん （愛知県/28歳/男性）
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