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対象：お金と資産の運用
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専門家
柔軟な発想で投資を考えてみましょう
ここママ様 バームスコーポレーションの杉山と申します。
【教育資金について】
教育資金については、株式や債券に分散することも大切ですが、現金が必要な時までの残り時間に応じて徐々にリスクを低下させる、つまり、ファンドに投資している部分の割合を小さくしていくことを考えるとよいと思います。
どんなに分散していても価格は変動します。教育資金が必要な時、ファンドの基準価額が高くなっているとは限りません。だから、時間をかけて徐々に取り崩していくのです。積み立てるのにも時間は必要ですし、取り崩すのにも時間は必要です。
おそらく、バランス型ファンドに投資されるのがよいと思います。
詳しくはこちら(PDFファイル)をご覧ください
リスクコントロールについては、こちらにまとめて書いてあります。
【車の購入】
車はどうしても必要なものですか?もし、高価な嗜好品という位置づけなら、株式などのリスクが高いもので運用してみるのもよいかもしれませんね。運用の成果がよければ、立派な車に乗れますが、悪ければ中古車になるかもしれません。
投資期間も大切ですが、消費される目的やライフステージの中での位置づけなどを考慮されたら少し違った回答にたどりつくかもしれません。
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