投資信託との付き合い方と気持ち - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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投資信託との付き合い方と気持ち

2009/07/06 09:55

araken777様
おはようございます。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

投資というのはなかなか思うような結果が出ない時期もあります。よって、おっしゃるような週刊誌の記事が出るのは今の時期なら致し方ないところです。

仮に、その週刊誌の記事の通りに売却されて意に反した結果になったとき、記事を書かれた執筆者に対して腹を立てることはできるでしょう。でも、その記事を読んで判断されたのは読者です。売却されたことの結果は残ります。悩ましいです。

売り払ったほうがよいかどうかですが、三つの側面からお話します。

一つは、運用している投資信託そのものの問題です。
投資信託の中には、指標(日経平均など)よりも長期間運用成績の悪いものが存在します。運用成績の悪い投資信託であれば、他の投資信託に乗り換えるほうがよりよい結果が出る場合があります。ただし多くの場合、乗り換える際には手数料がかかります。
運用成績がよいかどうかは、分配金と元本の値上がり益との両方で判断します。

二つ目は、投資信託がaraken777様のお気持ちに合っているかどうかです。
高い分配金がほしいとき、それとは引き換えに元本の値動きなどのリスクも高くなります。値動きの緩やかなものがほしいと思った場合、お気持ちに合わないこともあるでしょう。このような時、徐々に売却して、お気持ちに合ったポートフォリオに組み変えるのも一つの方法のように思われます。

三つ目は、ライフスタイルと運用期間です。
株式投資信託の場合、できれば10年以上の運用期間がほしいところです。本当に10年の運用期間が取れるかどうかはお金の使いみちも含め確認されることをお勧めします。財産状況によってはaraken777さんが思われているほどのリスクをとらなくてもよい場合があります。

投資信託の銘柄が分からないため、一般的な答えになることをご容赦ください。分からないこと、ご不明な点、何なりとお聞かせください。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。

「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

投資信託を続けるべきか解約すべきか?

マネー 投資相談 2009/07/03 22:47

最近の週刊誌で、「上がるまで待は死を招く 投資信託を売っ払え!」なる衝撃的な記事がありました。
本当に売り払ったのが良いものでしょうか?小生が持っている投資信託も事実想像以上に値下がりしています。このまま塩漬けにしておいた方が良いのか、売り払ったのが良いものか、良いアドバイスをお願いいたします。

araken777さん (東京都/61歳/男性)

このQ&Aの回答

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