投資信託は、道具と位置づけましょう - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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投資信託は、道具と位置づけましょう

2009/07/04 10:07

araken777様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、記事の内容がどんなもので、どんな投資信託をお持ちなのかが分かりませんが、投資信託は、上がったり下がったりするものですから、キャッチの文言は、ケースバイケースであてはまると思います。

例えば、数ヵ月後に使用する予定の資金を投資信託に置いて、リスクにさらしているケースであれば、このキャッチの文言があてはまる可能性がありますし、一方、10年、20年といった長期間寝かせておける資金であれば、時間を味方につけて、大きく殖やせるチャンスもあるでしょう。

ただし、運用目的、運用期間、目標利回り、資産配分、リバランスの方法などの計画を綿密に立て、長期トレンドを読みながら、リスクをコントロールしていく必要があります。

このまま塩漬けにしておいた方が良いのか、売り払った方が良いものか、については、やり方次第ですから、投資信託は、あくまで道具として位置づけ、長期投資計画をしっかりと作り込まれた上で、判断されることをおすすめします。

実際に、リーマンショック後の株価暴落局面では、周りが、情報に踊らされてパニックに陥る中、計画的に、冷静にリバランスや追加投資が出来た方が、短期間で、+10%〜20%の運用成果を上げています。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
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※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

投資信託を続けるべきか解約すべきか?

マネー 投資相談 2009/07/03 22:47

最近の週刊誌で、「上がるまで待は死を招く 投資信託を売っ払え!」なる衝撃的な記事がありました。
本当に売り払ったのが良いものでしょうか?小生が持っている投資信託も事実想像以上に値下がりしています。このまま塩漬けにしておいた方が良いのか、売り払ったのが良いものか、良いアドバイスをお願いいたします。

araken777さん (東京都/61歳/男性)

このQ&Aの回答

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