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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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使う時期と使途を明確にしましょう

2009/07/04 09:59

araken777さん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

週刊誌は売るために読者があっというような過激な表現のキャッチコピーで注目を浴びるようにしますが、それをそのまま、まともに受ける必要もないと思いますよ。
一人の参考意見として、そういう考え方もあるととらえてはいかがでしょう?

今お持ちの投資信託ですが、そのまま継続するか売却するかは、運用成績と使途次第です。
円高と株安の影響である程度は下がっているものがほとんどですが
運用成績が良くなければリセットという方法もあります。

投資信託での運用は分散投資が基本です。
しっかり分散はされているでしょうか?
また戻りを早くするために一部を新興国株式や債券に組み替えることも考えてもいいかもしれませんね。あくまでも一部ですよ。

もし証券会社のお勧めのままに運用されている投資信託であれば、今が見直しの時期かと思われます。一度現在保有の証券分析などをご相談されてはいかがでしょう?

その際、その資金の目的を考えてみることが大切です。
運用期間はあとどのくらいあるのか、年金の補完として分配金がどのくらい必要なのかといったことですね。

使う時期と使途が明確でないと、保有か、またはどうリセットするかのアドバイスも異なってくるでしょう。

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この回答の相談

投資信託を続けるべきか解約すべきか?

マネー 投資相談 2009/07/03 22:47

最近の週刊誌で、「上がるまで待は死を招く 投資信託を売っ払え!」なる衝撃的な記事がありました。
本当に売り払ったのが良いものでしょうか?小生が持っている投資信託も事実想像以上に値下がりしています。このまま塩漬けにしておいた方が良いのか、売り払ったのが良いものか、良いアドバイスをお願いいたします。

araken777さん (東京都/61歳/男性)

このQ&Aの回答

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