受取人の件 - 渡辺 行雄 - 専門家プロファイル

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渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

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受取人の件

2009/06/26 10:16

なかまきさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『出来れば受取人を姉に変更、もしくは母親に変更したいのですが、兄弟に変更すると何か面倒なことが発生するのでしょうか?』につきまして、特にそのようなことはないと思われますが、生命保険に加入する目的として、なかまきさんに万が一のことがあった場合に経済的な面で困る人がいるときにその人のために加入することが目的となりますが、そもそもなかまきさんが生命保険に加入する目的として合致していますか?

お姉さんは既に結婚をしている、あるいは収入がある。また、お母さんにつきましても年金収入があるなど、特になかまきさんに万が一のことがあったときに、経済的に困るような心配がないということでしたら、生命保険の必要性は乏しいかも知れません。

このような場合は、ご自身のために医療保険に加入しておれば十分です。

以上、ご参考にしていただけますと幸です。
リアルビジョン 渡辺行雄

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
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この回答の相談

生命保険の受取人の変更について

マネー 生命保険・医療保険 2009/06/26 09:29

はじめまして。
30代の独身女性です。

現在生命保険の受取人を父親にしていますが両親が離婚し現在姉、母親と生活をしています。
出来れば受取人を姉に変更、もしくは母親に変更したいのですが… [続きを読む]

なかまきさん (福岡県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

結論から言えば簡単に変更できます。 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/26 12:44
2親等以内でしたら問題はありません。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/26 10:17
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2009/06/28 09:42
特に面倒なことはないと思います。 大友 武(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/29 19:35

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