投資商品は「目的」に合っていますか? - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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山中 伸枝

山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー

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投資商品は「目的」に合っていますか?

2007/04/30 05:22
(
4.0
)

Silkyさん はじめまして、ファイナンシャルプランナーの山中伸枝です。

米国留学おめでとうございます。留学先はどちらですか?私自身の経験を振り返ると(随分前になりましたが・・・)留学経験がその後の人生に非常に大きな力となったので、Silkyさんも頑張って下さいね。

きっと留学に向けてお金の準備も一生懸命されてきたのですね。650万円という結果が物語っていますね。

さて購入された投資信託ですが、資金100万円は「いつ」「何に」使おうと思っているお金でしょうか?分配型を選んでいらっしゃいますが、選ばれた商品は目的に合っていますか?

また現在の円預金も今後米ドルの必要性が高まるのですからそろそろドルに切り替えていきたいですね。為替の状況を見ながらドルにうつしていきましょう。今後の海外送金または海外での利用も視野に金融機関を選ぶといいですね。

運用ではありませんが、国民年金等の手続きも確認しておきましょう。万が一に備えて国民年金は任意加入しておいた方が良いでしょう。

留学生にも可能なアルバイトは色々ありますから、学校に行かれてから探されてもいいと思いますよ。

もし良かったら一度お会いしませんか?Silkyさんが気になっていらっしゃること、クリアになると思います。初回面談は2時間程度ですが、1万円です。留学前に一度お金と今後のくらしについて整理して考えてみましょう。ご連絡お待ちしております。

fpyamanaka@hotmail.co.jp

補足

お返事ありがとうございました。

ご両親様のサポートはありがたいですね。

一つだけ追加です。長期運用を考えていらっしゃるのであれば分配型ではない方がメリットがあります。毎月分配だとその都度税金も取られてしまいますし、できれば運用益を投資資金として組み込み資産を大きくできる方が、Silky様にはあっていると思います。

具体的な商品名が分からないので評価は出来ませんが、配分としては悪くないと思いますよ。

では、貴重な留学期間を是非楽しんできて下さいね。ご成功をお祈りしています!

評価・お礼

Silky さん

お忙しい中、早速のお返事ありがとうございます。留学を経験された方からのお言葉は、とても励みになります。私自身は南西部にある州へ留学する予定でいます。

投資信託は長期間の運用を考えています。この100万円はよほどのことがない限り手をつける予定はなく、老後資金の足しになればとも考えています。毎月分配金があるものを選んだのは、月々の楽しみも生まれるかな?と思い購入を決めました。

今後の海外送金は日本に住む両親の協力もあり、何とかうまくやっていけそうです。
日本で預けるメインバンクに資金も移してあります。トラベラーズチェックでお金を持ち込み、アメリカで銀行口座を開設してから、必要時海外送金をしてもらう計画でいます。
インターネットバンキングを利用して自分で海外送金できる銀行もありますが、メリットデメリットを考慮した結果、両親の協力を得ることにしました。

一応手数料無料のインターナショナルカードも作成してありますが、場所によっては現地ATMの手数料がかかるかもしれないと言うことなので、無料でない限りは極力使用しないつもりでいます。

国民年金は両親からの強い勧めもあり、微々たる金額でも免除期間が発生することで下がってしまうのであれば、今までどおり加入し続けるよう手続きをすることにしました。恥ずかしながら、国民年金の支払いは両親の協力を得る予定でいます。

いろいろと細かいところまでアドバイスをしていただき、大変参考になりました。
今後も運用についてじっくりと考え、機会がありましたら再度ご連絡させていただきます。
ありがとうございました。

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この回答の相談

留学中の資産運用に関して

マネー お金と資産の運用 2007/04/29 23:08

こんにちは、Silkyと申します。

今年の夏から米国留学をする予定でいます。
今まで貯金した約650万円のうち、100万円を利用して投資信託での運用を今年の3月から始めました。
200万円は円定期預金、25万… [続きを読む]

Silkyさん

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