対象:投資相談
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小林 治行
ファイナンシャルプランナー
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税金を引かれるかどうかにより違う
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かんぺさん、今晩は、CFPの小林治行です。
この質問はよく出ます。回答者としては待ってましたという質問です。
多分前の回答者が回答していることと同じこととは思いますが、その背景には分配を受け取るたびに税金を差引かれて、残金が振り込まれる点がポイントです。
ピクテ・グローバル・インカムは株式型ですから、仮に10,000口あたり30円の分配金が出るとが10%を差引、27円が振り込まれます。
全く分配金が出ないでその分再投資に回される物は、分配金が100%が再投資として税金を引かれることなく投資に向けられます。
一方、毎月分配型は税金を引かれます。現在は株式配当金又は株式型投信の分配金税率は、10%ですので、90%の分配です。(債券型投信の税率は20%です。)
よって投資を重視する方は分配金が出ないタイプ、年金のようにその分配を当てにする方は分配金タイプを選択する方が宜しいでしょう。
分配は毎月、2ヶ月毎、半年タイプ、1年タイプといろいろあります。現在は年金が偶数月の2ヶ月ごとなので、奇数月の分配が出るタイプもあるようです。
分配を受けないで、100%のままで投資に向けられる方が金額が大きいので投資効率が良い訳です。但し、数日分配を受ける場合には、税金を差引いて残りが振り込まれます。
税率は今は株式配当金、株式型投信の分配金は10%ですが、債券型は20%です。
売買して得た利益に対しても、配当又は分配と同じ時期税率は同じです。
将来は20%になることが予定されています。
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