税金面から考えてみては - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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税金面から考えてみては

2009/06/17 21:50
(
4.0
)

かんぺ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、3つのタイプが、まったく分配金がないか、すべて再投資コースでしたら、主に気にすべきは、税金面でしょうね。

理屈としては、分配金が多いものほど、先に課税されてしまうので、右肩上がりが前提なら、その分、複利効果が削られてしまうことになります。

但し、税制は、必ずしも毎年同じわけではないという点にも注意が必要です。

特に今は、軽減税率10%が、適用されますから、これを有利と考える方がいらっしゃるかもしれません。つまり、税制の分散効果です。

まったく配当がないものも、いつかは、換金するわけで、その換金した年が、ものすごく不利な税制になっていたら、少しずつ分配金としてもらっておいた方がよかったと思う可能性もあります。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
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オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

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この回答の相談

再投資型の投資信託

マネー 投資相談 2009/06/17 18:22

お世話になります。
3年前から、投資信託を数本購入しています。
ほとんどが、毎月積み立てのものです。
その中のひとつに、「ピクテ・グローバル・インカム株式」があります。(自動引き落し:1万円/月)
よ… [続きを読む]

かんぺさん (岐阜県/48歳/男性)

このQ&Aの回答

ご質問の件、お答えします。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/17 18:56
投資信託の分配金の効果について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/17 20:17
税金とコストの差。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/17 21:47
複利効果を重視するなら 佐々木 保幸(税理士) 2009/06/17 22:34
なぜ分配金が少ない方が良いのか。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/17 18:40
税金を引かれるかどうかにより違う 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/17 22:40

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