まずは投信の現状把握から。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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まずは投信の現状把握から。

2009/06/12 23:19

べるおさんへ
こんばんは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

お父様が残された投資信託、上手に活用したいですね。
まとまったお金が一度に手に入るとき、うれしい反面、大金があることによる不安も感じたりすることもあるのかもしれません。念のためご確認いたしますが、すでに遺産分割協議がまとまっておられるのでしょうか。以下、まとまっておられることを前提でお話しいたします。

まずは投資信託のことからお話しいたします。
今一度現状をご確認された方が良さそうです。8銘柄の投信信託は運用の方法も分配金の出し方も価格変動も違っているのではないでしょうか。
今の投資環境を考えればこのまま保有したいところですが、お気持ちに沿わないところがある場合、部分売却→繰り上げ返済もやむなしとも思われます。
投資信託の価格が急激に上昇した場合も、一部または全部の解約を検討されるとよいでしょう。

次に、住宅ローンについてお話しします。
変動金利の優遇後1.4%ということだと思われますが、優遇幅は今後も同じように続くのでしょうか。金利が上がった時、どのくらいの返済額になるのかもご確認された方が良さそうです。

一番よいのは、ライフプランを立てられた上で、複数のパターンをシミュレーションされることのように思われます。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
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「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

投資信託保有継続と住宅ローン繰り上げ返済

マネー 投資相談 2009/06/12 01:49

 父親が投資信託を遺産として残し他界しました。銘柄は全て把握していますが、書いて良いのか(企業名が特定されるため)わかりませんのでまずは概要を・・
 投資信託は8銘柄あります。… [続きを読む]

べるおさん (山梨県/45歳/男性)

このQ&Aの回答

借入金返済は有利な投資対象です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/12 09:01
どちらを選択するか 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/12 15:04
繰り上げ返済が1番有利な運用かは一概に言えません 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/14 01:25
今後の目的を考えましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/12 07:09
投信をこのまま保有をお勧めします。 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/13 00:32
分配について 2009/06/13 00:45
まず勉強ですね 2009/06/13 00:50
少しづつ・・ 2009/06/13 00:53
遺産分割協議 2009/06/13 00:56
検討中・・ 2009/06/13 01:00

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