どちらを選択するか - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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どちらを選択するか

2009/06/12 15:04

べるお様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、8銘柄を具体的に書くと、遺産相続という状況と合わせて、個人が特定されてしまう可能性があります。なるべくなら避けた方がよいでしょう。

もし、個別具体的に相談されたい場合は、個別に「お問い合わせ」をされることをおすすめします。

さて、本題の投資信託継続保有か、住宅ローン繰上げ返済か、の件ですが、もし前者を選ぶ場合に、一番大切なことは、金融や経済について、勉強する気があるかどうかです。

投資信託は、ご承知の通り、時価が最大時の2/3になってしまうような金融商品ですから、その内容について、よく理解する必要があります。

今回の金融危機で、投資信託が大きく値下がりして、パニックになった方の多くは、内容をよく理解していなかったことも、パニックの原因のひとつとしてあります。

投資信託は、よく勉強して、利用すれば、将来の可能性を広げてくれる便利な「道具」になり得ますが、「道具」の使い方を間違えれば、大怪我につながることもあります。

一方、住宅ローンの繰上げ返済は、確実に支払利息の軽減につながりますが、言い方を変えれば、支払利息軽減を超える効果は、得られないということです。

どんな選択肢にも、メリットとデメリットがありますので、あとで後悔しないよう、必要に応じて専門家と相談しながら、体系的に整理し、具体的に計算した上で、選択してみてはいかがでしょうか。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

投資信託保有継続と住宅ローン繰り上げ返済

マネー 投資相談 2009/06/12 01:49

 父親が投資信託を遺産として残し他界しました。銘柄は全て把握していますが、書いて良いのか(企業名が特定されるため)わかりませんのでまずは概要を・・
 投資信託は8銘柄あります。… [続きを読む]

べるおさん (山梨県/45歳/男性)

このQ&Aの回答

借入金返済は有利な投資対象です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/12 09:01
まずは投信の現状把握から。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/12 23:19
繰り上げ返済が1番有利な運用かは一概に言えません 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/14 01:25
今後の目的を考えましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/12 07:09
投信をこのまま保有をお勧めします。 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/13 00:32
分配について 2009/06/13 00:45
まず勉強ですね 2009/06/13 00:50
少しづつ・・ 2009/06/13 00:53
遺産分割協議 2009/06/13 00:56
検討中・・ 2009/06/13 01:00

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