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当面保有してみればいかがでしょう

2009/06/12 09:14

べるお様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

外国債券に投資するタイプの投資信託ということを前提にお話します。投資信託のパフォーマンスに影響を及ぼすのは為替でしょう。もちろん年ドル為替が最も影響が大きいでしょう。

日本の短期金利が上昇すると短期的には円高の方向に動くことが考えられます。円高になると外貨建て資産に投資している投資信託の配当金が減らされることが考えられます。住宅ローンは金利の引き上げにより金利負担の増加が予想されます。

ただし、為替がどのように動くかは予想の域を出ませんし、また、極端な円高にならない限り、ファンドは、できるだけ配当水準を維持しようとするでしょう。一方で、住宅ローンの変動金利も、支払っている元本と利息の割合が変動するだけなので実質的な痛手をすぐに感じるわけではないと思います。

ファンドで保有しているということは、いつでも、現金化できるのですから、少し期間をおいて考えたほうがよいように思います。金利は急激に変わりませんから、注意しておくのは、為替の動向です。円高になったら、基準価額の動きに注意することと、ファンドのレポートなどを読んで分配方針に変わりがないか確認しておけばよいでしょう。

よろしければ参考にしてください

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この回答の相談

投資信託保有継続と住宅ローン繰り上げ返済

マネー 投資相談 2009/06/12 01:49

 父親が投資信託を遺産として残し他界しました。銘柄は全て把握していますが、書いて良いのか(企業名が特定されるため)わかりませんのでまずは概要を・・
 投資信託は8銘柄あります。… [続きを読む]

べるおさん (山梨県/45歳/男性)

このQ&Aの回答

借入金返済は有利な投資対象です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/12 09:01
どちらを選択するか 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/12 15:04
まずは投信の現状把握から。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/12 23:19
繰り上げ返済が1番有利な運用かは一概に言えません 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/14 01:25
今後の目的を考えましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/12 07:09
投信をこのまま保有をお勧めします。 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/13 00:32
分配について 2009/06/13 00:45
まず勉強ですね 2009/06/13 00:50
少しづつ・・ 2009/06/13 00:53
遺産分割協議 2009/06/13 00:56
検討中・・ 2009/06/13 01:00

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