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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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今後の目的を考えましょう。

2009/06/12 07:09

はじめまして、べるおさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


現在は金利変動型の住宅ローンを利用されていると言う事で、今後の金利上昇によっては返済額が上昇したり元本の返済が思うように進んでいかない場合も考えられます。

まず投資信託の分配金でどれくらい返済が出来るのかも考える必要があるでしょうね。

また実際には分配金を受け取らず、再投資をしながら複利運用をしておくと言う方法もあります。

こちらは当面は目に見えない形にはなりますが、毎月分配型で税金を引かれながら受け取るより複利の効果も期待できて資産を増やし住宅ローン減税が終わる頃に繰上返済の資金としても利用できますね。

現在保有されている投資信託は全銘柄毎月分配型のものなのでしょうか?

毎月分配型の商品では、運用が悪い場合には元本を切り崩しながら分配金に充てているものもあります。
ます、商品を診断されて銘柄の変更や目的に合った商品選びをされると良いでしょうね。

毎月分配型より分配金が出ないものや回数の少ないものの方が資産を増やすには有利です。

表向きのローン返済資金か、一定期間運用しておいて実質的にはローン金利以上の運用を目指すのかも考えた商品選びをされても良いと思います。

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この回答の相談

投資信託保有継続と住宅ローン繰り上げ返済

マネー 投資相談 2009/06/12 01:49

 父親が投資信託を遺産として残し他界しました。銘柄は全て把握していますが、書いて良いのか(企業名が特定されるため)わかりませんのでまずは概要を・・
 投資信託は8銘柄あります。… [続きを読む]

べるおさん (山梨県/45歳/男性)

このQ&Aの回答

借入金返済は有利な投資対象です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/12 09:01
どちらを選択するか 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/12 15:04
まずは投信の現状把握から。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/12 23:19
繰り上げ返済が1番有利な運用かは一概に言えません 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/14 01:25
投信をこのまま保有をお勧めします。 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/13 00:32
分配について 2009/06/13 00:45
まず勉強ですね 2009/06/13 00:50
少しづつ・・ 2009/06/13 00:53
遺産分割協議 2009/06/13 00:56
検討中・・ 2009/06/13 01:00

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