まず現状維持。それからリスク許容度に合った投資を。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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まず現状維持。それからリスク許容度に合った投資を。

2009/06/11 10:08

カンチャン様

おはようございます。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

かなり積極的な投資をされているようにお見受けします。
投資にはリスクがあるということはお聞きになられていても、そこまでのリスクは承服できないという気持ちもおありなのでしょう。

ご相談にある投資信託は、長期保有に適した投資信託のようです。
1.と4.は新興国や産油国の持っている高い成長力を目論んでいる投資のように思われます。3.については高利回り債券への投資です。
資産配分をお聞きしていないのでどの程度のリスクかは分からない部分もあるのですが、高い収益性を期待しているリスクの高い投資といえます。

劣後債の投信に乗り換えたほうがよいかどうかですが、私だったら今の投信を保有し続けます。投資先の高い経済成長性による将来の値上がり益のチャンスを逃したくないからです。

劣後債で値上がり益とお思いなのでしょう。ただ、その値上がり益が狙える理由が分からない限り手を出すべき商品とも思えません。

さらに長い目で見ると、
そこまで高いリスクをとるべきかどうか、元本が回復したあとで再考されるのもよいように思われます。

投資の目的、リスク許容度も今一度ご確認されてはいかがでしょうか。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

海外株式ファンドから劣後債への買い換え

マネー 投資相談 2009/06/10 21:39

現在証券会社の商品で以下の海外株式および債券に投資しています。1.ピュア・インド株式ファンド2.クロッキー・グローバルセクター・ファンド3.インカム・ストラテジー・ポートフォリオ4.中東… [続きを読む]

カンチャンさん (奈良県/49歳/男性)

このQ&Aの回答

リアセットアロケーションのお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/10 22:32
目標リターン・リスク許容度と合致していますか? 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/11 11:20
中身をよく理解しましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/11 16:16
まずは、投資目的などの再確認を! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2009/06/13 15:58
劣後債は質が異なる 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/10 23:26

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