変額年金につきまして - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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変額年金につきまして

2009/06/08 14:28

kumayuki 様

この度はご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャル・プランナーの釜口です。
よろしくお願いいたします。

変額年金保険はどういう目的でご加入されていますでしょうか?

以下は私の個人的な意見ですから、ご自身でご判断下さい。
加入目的が相続対策でない限り、加入すべき保険(金融商品)ではありません。

≪加入するべきではないと思う点≫
・残高にかかる手数料(保険関係費用、運用関係費用)が非常に高い。
変額年金保険はしくみは投資信託と同じです。投資信託の信託報酬よりも1.5%超手数料率が高いです。
ちなみにFPの方で加入している方はほとんどいません。

≪相続対策として有効であると思う点≫
・死亡保険金は、生命保険金控除の対象になる
・死亡保険金は遺産分割協議の対象外

変額年金保険につきましては、私の過去のコラムをご参照下さい。
http://profile.allabout.co.jp/pf/bys-planning/column/detail/17994

ご不明な点などがございましたら、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

変額年金 これからについて

マネー 年金・社会保険 2009/06/08 13:45

ING生命の変額年金保険に加入しているものです。
質問は2点ありまして、
?世界不況の中、やはり変額年金を扱っている各社の相次いでの当保険の新規加入中止の話や、実際に最近の運用結果レポートではマ… [続きを読む]

kumayukiさん (東京都/35歳/女性)

このQ&Aの回答

変額年金と投資信託 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/08 17:03
私なら変額年金には加入はしません。 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/09 11:51
ご主人が、慌てて入る必要はありません。 笹島 隆博(医療経営コンサルタント) 2009/06/08 14:33
加入中のものは継続、新規加入はやめておきましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/08 14:44
変額年金で理解があるのであれば・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/08 17:32
変額年金について・・・ 加藤 惠子(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/09 02:58

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