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植森 宏昌 専門家

植森 宏昌
ファイナンシャルプランナー

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低金利の中、最近、脚光を浴びている劣後債

2009/06/09 11:40

はじめましてcolor様、アイスビィの植森宏昌です。

先日、私のコラムで丁度、掲載したばかりですので引用しながらご説明しますね。

ここ数年の超低金利の中、少しでも有利な運用をと脚光を浴びてきているのが「劣後債」です。

そもそも「劣後債」とは社債の一種ですが、発行元が破綻した場合は投資家への返済順位は低く設定されている関係上、リスクが高い分だけ配当利回りは高く設定されています。又、発行する銀行側にも有利な面が多く自己資本に組み込む事が出来る関係から経営の健全性を示す自己資本比率の上昇に繋がります。

最近、発行された例でお知らせしますと三菱UFJ信託銀行が総額1000億円の個人向け劣後債8年物で利回りは年2.52%でした。

今迄は劣後債は保険会社等の大手機関投資家に販売されていました。しかし昨今のサブプライム問題を含む金融危機に因り投資資金に余裕が無いのが現状で、大手行は個人投資家に目を付け個人投資家向けの劣後債販売に着目したのです。

ここ何年も続く超低金利の中、リスクもありますが有利な運用の1つでは無いかと個人的には思いますね。但し、金利が良いからという理由だけで購入するものでは無いと思いますので、リスクもありますので専門家にキッチリと相談してみるのが良いかと思います。

回答専門家

植森 宏昌
植森 宏昌
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この回答の相談

劣後債のメリット・デメリット

マネー 投資相談 2009/06/08 11:19

劣後債に興味をもっています。
ハイリスク・ハイリターンな、株式と同じように考えていいものでしょうか?
メリットとデメリットを教えていただければと思います。
よろしくお願いいたします。

colorさん (東京都/28歳/男性)

このQ&Aの回答

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