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渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

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現有資産の運用方法について

2007/04/26 10:42

shimumamaさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動している渡辺と申します。

5年後の住宅購入資金に充当するのであれば、論外ですが、1,500万円は現在の積み立てを維持していただくことで準備できますし、通常、貯蓄金額の全てが住宅取得資金に充当されることはありません。

生活予備資金などとして、一定額は手元に残しますので、200万円までを上限として、きっちりと守ることができるのならば、また、老後資金など長期運用を前提としていただけるのならば、200万円は預貯金1,200万円の16.6%程度となりますので、よろしいと考えます。

昨日、面談した会員の方は6年間で元本約50万円に対して利益(キャピタルゲイン)が38万円ほどになっていました。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。また、分からないことなどありましたらお気軽にお問い合わせください。
リアルビジョン 渡辺行雄

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
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この回答の相談

住宅資金の運用について

マネー 家計・ライフプラン 2007/04/25 13:21

 5年後くらいまでに2世帯住宅を建てるため、現在土地及び建築業者を検討しています。
 土地建物の購入資金として、現在1200万円の貯蓄があります。これを、購入までに1500万円以上にしようと思い… [続きを読む]

shimumamaさん (東京都/29歳/女性)

このQ&Aの回答

住宅建築の計画の重要度はどれくらいですか? 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/25 14:03
国債など債券での投資・運用をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/25 17:23
住宅購入について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/26 10:55

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