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外貨の評価は人によりますが…

2007/04/25 15:59
(
4.0
)

PERI 様
バームスコーポレーションの杉山です。
私の評価は下記のとおりです。

資産クラス     比率  超過利回り
日本株・日本株投信 15%   8%
中国株       15%   8%
外国株投信     13%   8%
年金保険・子ども保険12%   2%
合計        55%   3.7%

これにPERI様が予想するインフレ率を加えたものが名目上の利回りになります。
外貨は利回りが現在のいくら高くとも為替を含めた超過収益はゼロと評価しています。

参考にしてください

評価・お礼

レモングラス さん

ありがとうございます。
外貨は為替コストがあるので、収益ゼロと評価するのですか…。将来、円の暴落があるかもしれないと思い、少しずつ外貨を増やしてきたのですが…。ただ、今保有している外貨は、為替手数料のこともあるので、なるべく円に戻さず、そのまま海外旅行などで使えれば、と考えています。

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この回答の相談

ポートフォリオから見る期待利回り

マネー お金と資産の運用 2007/04/25 12:04

家計資産3000万円を年利7%ほどで運用したいと思い、2年前から分散投資を始めました。現在、次のようなポートフォリオを組んでいます。このポートフォリオで期待できるの利回りは何%くらいでしょう… [続きを読む]

レモングラスさん (愛知県/43歳/女性)

このQ&Aの回答

評価とアドバイスです 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/25 16:57

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