気持ちとそろばん勘定 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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気持ちとそろばん勘定

2009/05/30 16:54
(
5.0
)

あけパネさんへ

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

終身保険を一括払いしたい気持ちも分かるのですが、
私のお客様だったら自重してもらいます。
年払いならメリットがあるように思われますのでOKです。

一括払いにすると、このあともっと有利に貯蓄できる時のチャンスを奪ってしまうことになるかもしれません。
それと、今は必要ないと思われますが、これから家族のため、子どもさんのためにまとまったお金が必要になるときや、使ってあげたいと思うときはありませんか。

将来設計が分からないので悩ましいところもあるのですが、手元にある程度の現金を置いておくことも安心につながるのではないでしょうか。

評価・お礼

あけパネ さん

早々の御回答ありがとうございました。

子供のために貯蓄しなくては、と焦り
支出を抑えようと考え「一括払い」を考えていました。
保険料の支払いがとても大きな負担に思っていたからです。

もう少し自分の考えや子供の為の貯蓄、将来の自分への貯蓄を考えてみたいと思いました。

この度はどうもありがとうございました。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。

「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

終身保険の見直しについて

マネー 保険設計・保険見直し 2009/05/29 23:50

現在、某国内保険会社の更新型終身保険に加入しており保険料が更新する前に見直ししたく悩んでいます。

現在、200万円ほどすぐに使えるお金がありますので一括で払い済みにし60歳頃(22年後)に解… [続きを読む]

あけパネさん (愛知県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

私なら一括払いはしないと思います。 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/30 03:44
保険についてもう少し考えましょう。 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/30 10:09
終身保険への前納につきまして 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/30 11:07
全期前納という方法がいいのでは 宮里 恵(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/31 22:29
更新型とはいうものの 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/30 07:08

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