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対象:家計・ライフプラン

羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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数本に分けて運用してはいかがですか?

2007/04/23 12:26

こてまりさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

住宅ローンも完済、教育資金も準備済みとはすばらしいですね。

老後資金としての月々5万円の運用ですが、1本のファンドではなく、数本に分けて積み立てしましょう。販売手数料も大切ですが、それより大切なのは運用成績とリスクの分散です。

世界債券型、日本株式型、米、欧株式型など分散して積み立ててはいかがですか?それもできれば新しいものではなく、5年くらいの実績が確認できるものがいいでしょう。もちろん、分配金重視のものは老後資金作りには向いていません。

また、ご主人の会社に退職金や企業年金制度はありますか?老後資金を考えるには公的年金、退職金、企業年金なども調べた上で、セカンドライフに必要な資金を割り出し、目標リターンを設定してポートフォリオを組みます。

定期預金の積み立て、預金残高などもすべて考慮して考えたほうがいいですね。

定額貯金をされているようですが、いつのものでしょう?定額貯金は10年間利率の決まっている固定金利商品ですので、低金利の頃のものでしたら、有利とはいえません。

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この回答の相談

これからの資産管理

マネー 家計・ライフプラン 2007/04/23 11:48

夫(47歳、年収900万円程度)、妻(46歳、専業主婦)、子ども(17歳、14歳)の4人家族です。
先日、学資保険と養老保険の全期前納を済ませました。
月々支払っていた保険料5万円弱を、これからの老後資金として貯蓄し… [続きを読む]

こてまりさん (千葉県/45歳/女性)

このQ&Aの回答

定期的な確認・見直しも行いましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/23 15:34

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