将来設計を具体的に描いてみましょう。

ばっぱさん、はじめまして。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。

ご夫婦ともにしっかりと家計管理し、貯蓄されているようで感心ですね。

今収入が激減しているのに、さらに運用に回してもいいのか
不安だということですね。

基本的には運用に回してはいけないお金はいざという時のお金、生活費の半年分と
5年以内に使うお金です。

また住宅購入予定は当分ないということですが、当分とはいつごろまでを指すのでしょう?
10年以上あるようでしたら、もう少し運用してもいいと思います。
10年以内に買うかもしれないと思えば、これ以上運用しない方がいいでしょう。

運用を考えるにはライフプラン、将来設計が必要です。

例えば、家賃補助があるので、購入は定年時か早くとも50歳の予定でしたら、ローンを組まないでも購入できるようにしっかりと運用しておいたほうがいいでしょう。

またお子さんの教育資金はどう準備されていますか?
これも10年以上ありますので、運用してもいいですね。

いつ、いくらのお金が必要となるかをしっかり考えてみましょう。
また住宅購入にかんしても、いついくらくらいの物件を目標とするかを話し合ってみるといいですね。

運用の前に「目標ありき」です。
それによって期待リターンも違ってきますので、投資信託の配分もことなりますよ。


株式会社くらしと家計のサポートセンター
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