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対象:家計・ライフプラン

羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

- good

将来設計を具体的に描いてみましょう。

2009/05/19 16:19

ばっぱさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

ご夫婦ともにしっかりと家計管理し、貯蓄されているようで感心ですね。

今収入が激減しているのに、さらに運用に回してもいいのか
不安だということですね。

基本的には運用に回してはいけないお金はいざという時のお金、生活費の半年分と
5年以内に使うお金です。

また住宅購入予定は当分ないということですが、当分とはいつごろまでを指すのでしょう?
10年以上あるようでしたら、もう少し運用してもいいと思います。
10年以内に買うかもしれないと思えば、これ以上運用しない方がいいでしょう。

運用を考えるにはライフプラン、将来設計が必要です。

例えば、家賃補助があるので、購入は定年時か早くとも50歳の予定でしたら、ローンを組まないでも購入できるようにしっかりと運用しておいたほうがいいでしょう。

またお子さんの教育資金はどう準備されていますか?
これも10年以上ありますので、運用してもいいですね。

いつ、いくらのお金が必要となるかをしっかり考えてみましょう。
また住宅購入にかんしても、いついくらくらいの物件を目標とするかを話し合ってみるといいですね。

運用の前に「目標ありき」です。
それによって期待リターンも違ってきますので、投資信託の配分もことなりますよ。

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この回答の相談

家計管理(運用)

マネー 家計・ライフプラン 2009/05/19 14:33

結婚3年目。
主人35歳(会社員)私は32歳専業主婦です。
子供は1歳半の男の子がいます。

結婚前に主人の貯蓄が1500万ほど。
私は500万ほどありました。

転勤族で賃貸補助を会社が負担をしてくれる為に家を
… [続きを読む]

ばっぱさん (福井県/2009歳/女性)

このQ&Aの回答

運用に回すべきか否かの件 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/19 17:30
資産配分と現代ポートフォリオ理論の紹介 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/19 21:00
短期で、配当を生む投資もあります。 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/20 06:01
資産運用も必要。但し分散投資で。 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/22 16:55

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