資産運用を勉強するつもりで - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

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資産運用を勉強するつもりで

2009/06/08 11:37

cherie さん

 はじめまして、恩田と申します。札幌でFPをしています。

 cherieさんの年齢と運用期間(30年)を考えますと、債券より株式の比率が高くてても問題ないと思います。

 毎月1万円の拠出(投資)で4種類の投資信託を購入できるのは、確定拠出年金のメリットです。
そのメリットを利用して、2,3年間は、市場の動きや景気動向などを見ながら運用の勉強をすると割り切って、運用されてはいかがですか。

 100年に一度といわれる金融危機の時に、複数のリスク商品の運用を始めることは、これから長期の資産運用されるcherieさんにとっていい経験になると思います。

 このチャンスを十分に利用しましょう。

 また、5年後と10年後と5年刻みで、どのくらいの資産を増やしていきたいか、目標を決めておき、債券と株式の投資比率を変更していくようにしていきましょう。

 投資信託の中には、週次、月次単位で、運用レポートを作成しているものもありますので、レポートを丹念に読み、どのような経済状況の時、基準価格が上がるのか、下がるのかを確認するようにしますと、運用力がついてくるでしょう。

 市場の動向に一喜一憂せず、長期的な視点で、資産形成に取り組んでください。

 


 

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この回答の相談

確定拠出年金(企業型)について

マネー 投資相談 2009/05/17 23:57

はじめまして。
自分の勤めている会社が、確定拠出年金を導入することになりました。
投資について未経験な自分は、何もわからずに100%定期預金にしようかと思っていましたが
投資入門書やこちらで… [続きを読む]

cherieさん (山梨県/30歳/女性)

このQ&Aの回答

良いと思います。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/18 08:19
現在の配分へのコメントとリバランスのお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/18 08:54
お気持ちに合った長期運用を。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/18 09:20
問題ありませんよ! 2009/05/18 09:40

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