お気持ちに合った長期運用を。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

- good

お気持ちに合った長期運用を。

2009/05/18 09:20
(
5.0
)

cherieさんへ
おはようございます。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

確定拠出年金は小額で複数の投資信託に分散投資できる仕組みができていますので、上手に活かすことができるといいですね。

資産配分を見てみますと、
株式:債券の割合は7:3
円建て:外貨建ての割合は4:6
となっておられます。

この程度のリスクをとれると、長期的にみて大きなリターンを得られるように思われます。ただ、株式に70%配分すると値動きも大きく感じられるかもしれません。

株式市場が20%下落した時、cherieさんの口座の株式運用部分は口座全体に対して14%の下落となります。この下落の一部を債券運用部分で補ってくれることになりますが、仮に債券市場が10%の上昇としても、補ってくれるリターンは口座全体の3%となります。

一時的に起こる可能性のある15%〜20%の下落にも耐えられるのであれば、ご相談されているポートフォリオでもよいと思われます。

確定拠出年金は、投資信託の乗り換えも無税でできます。だから、株式の投資信託が大きく上がった時、お気持ちに合わなかったときなど、一部を安全資産にお金を移し変えられてもよいでしょう。

大事なことは、リスクをとりながら、試行錯誤しながら、お気持ちに合った長期運用をされることのように思われますがいかがでしょうか。

評価・お礼

cherie さん

上津原様

一時的に15%〜20%の下落がおこる可能性もあるという具体的な数字をありがとうございます。
下落への心構えが出来ました。
これからスタートですので、まさに試行錯誤しながら気長に進めていこうと思います。
アドバイスありがとうございました。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
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この回答の相談

確定拠出年金(企業型)について

マネー 投資相談 2009/05/17 23:57

はじめまして。
自分の勤めている会社が、確定拠出年金を導入することになりました。
投資について未経験な自分は、何もわからずに100%定期預金にしようかと思っていましたが
投資入門書やこちらで… [続きを読む]

cherieさん (山梨県/30歳/女性)

このQ&Aの回答

良いと思います。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/18 08:19
現在の配分へのコメントとリバランスのお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/18 08:54
資産運用を勉強するつもりで 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/08 11:37
問題ありませんよ! 2009/05/18 09:40

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