現在の配分へのコメントとリバランスのお勧め - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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現在の配分へのコメントとリバランスのお勧め

2009/05/18 08:54
(
5.0
)

cherie様

初めまして、オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

401Kの導入に際し国内外の債券と株式への配分をお考えになられたこと、適切なご判断と考えます。

また、資産配分は将来をお考えになり、円への投資を40%と海外通貨への投資を60%、株式への配分を70%と債券を30%とされたことも、日本経済の世界経済に占める割合が落ちてきつつありますので、適切な配分と考えます。

様々な実証研究によれば十分に分散されたポートフォリオで組む資産運用の成果の91%は当該資産配分によって決まると報告されていますし、ご存知の通り、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされていますので、今回の運用は将来の良い成果に繋がるものと推察いたします。

なお、長期投資ではリバランスを適切に行うことも、投資成果の上昇に有効です。
30年という長い期間の運用ですので、1〜3年のインターバルで資産配分の確認とリバランスをお勧めします。

評価・お礼

cherie さん

吉野様

適切な配分になっていると伺い安心致しました。
これからはリバランスについても学んでいきたいと思います。
アドバイスありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

確定拠出年金(企業型)について

マネー 投資相談 2009/05/17 23:57

はじめまして。
自分の勤めている会社が、確定拠出年金を導入することになりました。
投資について未経験な自分は、何もわからずに100%定期預金にしようかと思っていましたが
投資入門書やこちらで… [続きを読む]

cherieさん (山梨県/30歳/女性)

このQ&Aの回答

良いと思います。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/18 08:19
お気持ちに合った長期運用を。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/18 09:20
資産運用を勉強するつもりで 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/08 11:37
問題ありませんよ! 2009/05/18 09:40

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