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対象：投資相談
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専門家
一般論としては、分散投資
ソーラ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、お母様の具体的な生活状況などが、分かりませんが、一般論としては、分散投資がベターということになります。
分散投資とは、例えば、資産の大部分を円預金だけで持っていると、急激な円安に向かった時に、生活コストが急上昇し、老後生活が成り立たなくなる恐れもありえるため、通貨を分散させておくことで、不測の事態にも対処できるといった考え方の運用方法です。
日本人は、自国通貨の円に対する信頼度が非常に高いと言われていますが、今後も円の価値が絶対的なものであるとは限りませんので、米ドルやユーロなどにも、分散させておくことは、むしろリスクの軽減につながると考えられます。
お書きいただいた債券は、あくまで、円ベースで考えると元本割れですが、満期まで持てば、米ドルベースでは、元本割れはしないものと思われます。
であれば、米ドルMMFが適切かどうかは、ともかく、米ドル建ての資産で運用を継続するのは、わるくないと思います。
以上、ご参考にしていただけると幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
はじめまして。実家の母からの相談ですが、近々欧州復興開発銀行の外債（米ドル）が満期をむかえるのですが元本割れの状態です。
満期のまま受け取るか、知人から米ドルＭＭＦにしてお… [続きを読む]
ソーラさん （東京都/43歳/女性）
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