保険以外のことも考えてみませんか。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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保険以外のことも考えてみませんか。

2009/05/12 00:46

ドラネコパパさんへ 
こんばんは。
山口県のファイナンシャルプランナー 上津原と申します。

保険の解約をご検討されているようですが、保険料のご負担が気にかかっておられるのでしょうか。見直せるものなら見直したいという気持ち、よくわかります。

まずは今はいっておられる保険のことからお話しいたします。
第一生命は、終身移行保険が2000万円の保障額となっておられます。終身保険ということである程度の貯蓄性もありますので、その分保険料が高くなっておられるようです。ただ、一生涯の死亡保障としては多いのかもしれません。
特約がいろいろとついておられるようですね。保険の解約をご検討される前に、保障内容(どんなときに給付を受けることができるか)をご確認されることをお勧めします。その上で要不要をご判断されたらいかがでしょうか。

他の2件の生命保険も合わせると、病気時の死亡保障は主契約だけでも4200万円となります。
万が一のことがあったとき、生命保険以外にも、奥様の収入やドラネコパパ様の退職金(弔慰金)といったものが生活保障や教育費の準備資金となります。

生命保険のことを生命保険だけで決めると、しっくりこないことがあるようです。家計の状況や子どもさんの進路、働き方、資産運用の状況、福利厚生制度、価値観といったものも生命保険のかたちを決める要素となると思われます。
だから、保険以外のことも見直すことで保険の無駄もなくせるかもしれません。

疑問に思われていること、何なりとご相談ください。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
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「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

どの保険を解約すべきでしょうか

マネー 保険設計・保険見直し 2009/05/11 17:49

大手の保険と、職場の保険を2件契約しています。スリム化をしたいのですがどれをやめるか判断に困っています。
?「堂堂人生保険工房」 第一生命 月掛け 31,80円
・5年ごと利差配当付更新型… [続きを読む]

ドラネコパパさん (山口県/52歳/男性)

このQ&Aの回答

プライオリティを決めましょう。 大村 貴信(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/12 10:39
まず職域共済の保障範囲を・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/11 22:27
どれかを解約の前に必要な保障を確認しましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/12 07:56

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