運用の前に将来設計を! - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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運用の前に将来設計を!

2009/05/12 08:09

tokumitsumikiさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

確かに約2300万円の預金を眠らせておくのはもったいないですね。
だから運用を、とお考えももっともな話です。

しかし運用を考えるには運用できる期間を確認する必要があります。
とくに重要なポイントとなるのが住宅購入に時期です。
4〜5年内に可能性があるようですと、株や債券ではなく、円建てのMMFや1年定期の利率の良い金融機関がいいでしょう。

一方、転勤族で、10年くらい先という場合は投資信託で債券が多めの配分で安定運用することを考えてもいいでしょう。

または頭金にする分、教育資金に充てる分、老後に備える分と分け、10年以上先に必要となる教育資金、老後資金のみを運用するというのでもいいかと思います。

いますべきことはライフプラン設計です。これからの将来設計をご主人と話し合ってみましょう。
運用商品を考えるのはそれができてからですね。

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この回答の相談

資産運用の相談です。

マネー お金と資産の運用 2009/05/11 14:01

はじめまして、
全くの初心者で何をどうしたらいいのかわかりません。
昨年結婚し子供が産まれました。
今主人の年収が約450万円程で車のローンが後1年月五万あります。
私が仕事を辞めたため現在貯金は… [続きを読む]

tokumitsumikiさん (愛知県/36歳/女性)

このQ&Aの回答

ひとつひとつステップを踏んで決定しましょう 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/11 15:13
運用プランの組み立て方 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/11 22:02
仮にでも目標を決めてみませんか。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/12 01:03
リスク度に応じた商品の紹介 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/12 08:57
運用はしっかりとしたプランに沿って行いましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/13 16:36
目的をはっきりさせましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/11 22:14

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