運用プランの組み立て方 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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運用プランの組み立て方

2009/05/11 22:02

tokumitsumiki様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、資産運用のセオリーからいえば、短期の借入金は、まず先に返済すべきということになります。

車のローンを高い金利で借りている場合は、まずこれを整理されてはいかがでしょうか。

次に、現在の生活費やお子さんの養育費などを見積もって、目安として、6ヵ月無収入でも、過ごせるだけの資金を銀行預金で確保します。

車の買い換え予定など大きな支出が、近々に控えている場合は、その資金も銀行預金で確保します。

そして、それを超える部分を余裕資金と考え、株や債券などによる運用に回しては、いかがでしょうか。

ちなみに、比較的安心な運用方法は、投資信託を活用した分散投資です。

市場全体の動きに連動するようなタイプのものを購入すれば、次に来る、景気回復の波に乗れる可能性も高いでしょう。

ただし、マンションの購入予定が、5年以内であれば、それまでに景気回復の波が来るかどうかは微妙なため、頭金相当分は、銀行預金で確保されておかれた方が無難かもしれません。

さらに詳しくは、個別にご相談ください。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

資産運用の相談です。

マネー お金と資産の運用 2009/05/11 14:01

はじめまして、
全くの初心者で何をどうしたらいいのかわかりません。
昨年結婚し子供が産まれました。
今主人の年収が約450万円程で車のローンが後1年月五万あります。
私が仕事を辞めたため現在貯金は… [続きを読む]

tokumitsumikiさん (愛知県/36歳/女性)

このQ&Aの回答

ひとつひとつステップを踏んで決定しましょう 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/11 15:13
仮にでも目標を決めてみませんか。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/12 01:03
リスク度に応じた商品の紹介 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/12 08:57
運用はしっかりとしたプランに沿って行いましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/13 16:36
目的をはっきりさせましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/11 22:14
運用の前に将来設計を! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/12 08:09

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