整理をされるのであれば、 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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整理をされるのであれば、

2009/05/06 20:09

はじめまして、ねこここさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です、


ノーロードのメリットが多く言われていますが、デメリットも把握しながら整理をされた方が良いですね。

確かに長期保有を目的としていますので、コストは少ない方が良いですね。
ただインデックスファンドは投資先のインデックスの平均という事ですので、ある程度リスクを回避しながら安定的な運用はできます。

アクティブファンドは、逆にデメリットばかりを上げられますが、アクティブファンドの良い所は平均以上の運用を上げる事が可能になる事が上げられます。

しかしインデックスファンドと違って、ファンドマネージャーなどの実力によって運用が大きく左右されますが、定期的にチェックをされながら運用が思うように行ってない場合や第三者機関などの評価が一定期間以上低く評価される状態になった場合などは銘柄変更なども考えなくてはなりません。

今回の保有ファンドの整理については、現在保有されているファンドの評価や実績が良いか悪いかを確認してから売却か保有を決められたほうが良いでしょうね。

ファンド自体の運用が良くなければ、保有されているファンドを売却してインデックスファンドにされても良いでしょうね。

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この回答の相談

投資信託の整理

マネー 投資相談 2009/05/06 19:57

投資信託について
日本株のアクティブ型に積立投資をしています
昨今の情勢において、含み損を抱えています
また、購入手数料もかかり、最近人気のノーロード インデックスタイプに関心をもっています
これまで継… [続きを読む]

ねこここさんさん (北海道/37歳/男性)

このQ&Aの回答

インデックス運用をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/06 20:55
どちらを選んでも劇的な差はでないかも 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/07 15:35
現在の状況 2009/05/06 21:44

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