対象:教育資金・教育ローン
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教育費の準備の考え方
ねこここさんさんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。
子どもさんの教育費の準備、限られた家計の中で上手にやりくりして出すものですから、少しでも効率を求めたい気持ちも良くわかります。
ご質問にある保険ですが、定期保険とある以上、本来の目的は死亡保障にあるように思われます。ただ、満期が長いからでしょうか、子どもさんの教育費の準備にあった貯蓄性もあるようですね。安全確実に教育資金を準備したい、死亡保障もある程度確保しておきたいということであれば、この選択肢は検討されてよいしょう。
ご相談の内容からすると、投資信託という選択肢も検討されているようですね。
教育費はじっくり時間をかけて準備をするものですので、投資信託の積立を今のような経済状態の悪い時期からはじめておくのも悪くないでしょう。
加えてお話しますと、住宅ローンを返済中であれば繰上返済(返済額軽減型)によって資産運用と同じ効果が得られることがあります。
お気持ちに合ったもので、教育費をご準備されてはいかがでしょうか。
回答専門家
- 上津原 章
- ( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
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「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。
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