投資信託と住宅ローンとの付き合い方 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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投資信託と住宅ローンとの付き合い方

2009/05/06 11:25

りんけんさんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

投資信託での子どもさんの教育費の準備をお考えのようですね。まだ運用期間も十分に取れますので、積み立ててじっくり資産運用というのも問題ないと思われます。

口座開設するのはどこが良いかというのは、最終的には利便性によって決まってくるように思われます。無理なセールスがなく、休日でも気軽に相談できるといったことも大切です。口座開設の金融機関が、今お付き合いのある金融機関になったとしてもそれでよいのではないでしょうか。

運用商品についてですが、3万円あれば複数の投資信託を使った分散投資もできます。分散投資の効果を相談窓口でシミュレーションしてもらい、お気持ちに合ったものを組み合わせられてはいかがでしょうか。運用成績が良いものでも、リスクが大きいと長期間の運用に不安を感られるように思われます。

ただ、住宅ローンがあるということですので、住宅ローン減税はあと何年あるのか、減税の効果は毎年いくらぐらいあるのかというのも気になります。
変動金利は1.475%ということですが、優遇金利なのでしょうか。優遇金利の期間がこれからずっと続くかどうかも気がかりです。

住宅ローンも資産運用といえます。住宅ローンの内容によっては繰上返済のほうがお気持ちに合った運用になるかもしれません。

ご不明な点等ございましたらお聞かせください。
分散投資の効果の例(2001年〜2008年)を例示いたします。ご参考になれば幸いです。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
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「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

お薦めの投資信託について教えて下さい。

マネー 投資相談 2009/05/05 14:26

現在、4ヶ月の子供がいます。
子供の将来の為に、2〜3万円/月程度積立貯金検討中で、
色々考えた結果、投資信託で定期の積立が良いかと思っています。
一方で、手持ちの貯蓄も1千万円… [続きを読む]

りんけんさん (奈良県/31歳/男性)

このQ&Aの回答

住宅ローンの返済と資産配分について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/05 14:55
投資の理解から。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/06 11:50
将来の必要資金との兼ね合いで 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/07 12:45

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