資産管理の進め方 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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資産管理の進め方

2009/05/03 14:57

バーディ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

お父様の資産管理を任されたとのこと。

相続のことも心配されているようですが、お父様に配偶者がなく、相続人が、子供二人の場合は、法定相続分は、2分の1ずつとなります。

ご兄弟で、財産を半分ずつもらう方法が、いちばん揉めないやり方とは思いますが、現金や有価証券はともかく、土地家屋は、単純に半分にすることができませんので、この部分をどう考えるかだと思います。

今のうちに、ご家族で話し合って、土地家屋は、誰が相続するのかを決めておかれるのも、ひとつの方法かもしれません。

あるいは、お父様なりの考えがあるかもしれませんので、遺言書を書いてもらって、公正証書にしておく方法もあります。

それから、相続税は、基礎控除が、5000万円+1000万円×法定相続人数となっており、子供二人の場合は、7000万円あります。

さらに、ご自宅については、一定の要件を満たすと、小規模宅地の特例の適用が受けられる場合もあります。この場合は、相続税の計算上の評価額を大きく下げられますので、相続税は、掛からない可能性もあります。

さらに詳しくは、個別にお問い合わせください。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

実父の定年退職後の資産管理について

マネー 家計・ライフプラン 2009/05/03 08:52

30代主婦です。
来春、実父が定年を迎えます。
実父は3年ほど前に癌を患い、現在も闘病中のため、気力・体力共に衰えを感じており、また配偶者もいないため、私が定年退職後の資産管理を任され… [続きを読む]

バーディさん (神奈川県/36歳/女性)

このQ&Aの回答

成年後見制度に倣った手法・事務をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/03 10:57
財産管理とこれからのこと 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/03 14:31
セカンドライフプランニングのすすめ 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/03 13:07
実父の資産管理 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/03 16:18

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