国内外の債券と株式に寄る分散投資をお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

- good

国内外の債券と株式に寄る分散投資をお勧めします

2009/04/28 21:31

マクレーン 様

初めまして、オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

極めてスタンダードに、国内外の債券と株式による分散投資をお勧めします。

既に投資を開始されていらっしゃいますから、ご存知とは思いますが、様々な実証研究によれば十分に分散されたポートフォリオで組む資産運用の成果の91%は当該資産配分によって決まると報告されています。

従いまして、今後の投資に関する資産配分をお決めになり、その資産配分に基づき、インデックスファンド(含むETF)によるポートフォリオの作成をお勧めします。


私は、定期預金(1年定期で都度金利が高い銀行で預け替え)、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式、5資産クラスへの投資配分をお勧めします。

例えば、5資産に均等配分した場合、期待リターンは3.5%、リスクは8.0%になり、年間の運用の68%が-4.5%〜+11.5%の範囲になります。年間の運用結果を95%の幅を取ると最悪ケース-12.5%〜最良ケース19.5%に入ります。

リスクを抑えるには定期預金と日本国債の比率を上げ、収益を求めるには日本株式と外国株式への配分を高めることでコントロールします。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

補足

また、ご存知の通り、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

これは、市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンですので、インデックスが購入できれば市場全体を購入することと同じという理論から創出されたもので
ファンドマネジャーの運用も長期的にはインデックスを上回ることが困難なことが実証されています。

私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/idxfund-1.html
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

5月9日に投資・運用の勉強会を開催します。
宜しければご参加をご検討ください
http://www.officemyfp.com/seminerannai.htm

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

老後資金のポートフォリオについて

マネー お金と資産の運用 2009/04/28 09:56

44歳会社員です。老後資金についてお聞きします。

昨年末で住宅ローンを完済しました。
老後資金を作るためには、どのような金融商品を組み合わせれば良いでしょうか。

前提条件として、私の… [続きを読む]

マクレーンさん (埼玉県/44歳/男性)

このQ&Aの回答

試算配分と運用期間と運用目標について 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/28 11:24
ポートフォリオの構築の仕方 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/28 13:20
分散した運用で・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/28 10:20
老後資金の目標は? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/28 11:48

このQ&Aに類似したQ&A

老後資金の作り方について トムハンクスさん  2010-03-13 00:45 回答2件
老後のための資産形成について ケロケロニャンさん  2012-07-11 00:02 回答2件
資産運用についてアドバイス願います Gingerさん  2010-02-27 23:43 回答5件
資産運用について かずもさん  2008-09-21 16:13 回答3件
資産運用について はるかママさん  2008-06-19 17:28 回答7件